Unsere AML Richtlinie und Ihre Verifizierung
Auf dieser Seite erklären wir, welche Massnahmen wir bei Wyns Casino gegen Geldwäsche treffen, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und wie wir Ihre Daten dabei schützen.
Unsere AML Richtlinie
Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-042 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Unser Compliance-Team setzt diese Vorgaben täglich um und meldet verdächtige Sachverhalte an die zuständigen Behörden.
Geldwäsche bedeutet, dass illegally erlangte Gelder über scheinbar legale Transaktionen in den Finanzkreislauf geschleust werden. Damit unser Spielerkonto nicht dafür missbraucht wird, prüfen wir Identität, Herkunft der Einzahlungen und Auszahlungsverhalten jedes einzelnen Kontos. Das schützt Sie ebenso wie uns.
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte der Prüfung
Die Verifizierung erfolgt in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei bestimmten Schwellenwerten. Schon bei der Anmeldung bestätigen wir Ihre Angaben, damit nur Sie selbst ein Konto eröffnen können.
Vor der ersten Auszahlung benötigen wir vollständige Dokumente, bevor wir Geld freigeben. Bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder höheren Beträgen können wir jederzeit eine erneute Prüfung verlangen, auch wenn Ihr Konto bereits verifiziert ist.
- Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse mit Basisdaten
- Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend
- Schwellenwerte und Auffälligkeiten: zusätzliche Prüfung nach Ermessen unseres Compliance-Teams
Benötigte Dokumente
Wir verlangen drei Dokumentkategorien: Identitätsnachweis, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode. Alle Dokumente müssen lesbar, aktuell und vollständig sein.
| Kategorie | Akzeptierte Dokumente |
|---|---|
| Identität | Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig) |
| Adresse | Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost (nicht älter als 3 Monate) |
| Zahlungsmethode | Foto der Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse |
Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt
Sie laden Ihre Dokumente direkt im Konto hoch, im Bereich Profil und Verifizierung. Der Ablauaf dauert wenige Minuten, die Bearbeitung auf unserer Seite in der Regel 24 bis 48 Stunden.
- 1. Bereich Profil öffnen und Verifizierung auswählen
- 2. Dokumentkategorie wählen und Fotos oder Scans hochladen
- 3. Eingaben prüfen und absenden
- 4. Bearbeitung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 bis 48 Stunden
- 5. Bestätigung per E-Mail an Ihre registrierte Adresse
Datenschutz bei Dokumenten
Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern mit beschränktem Zugriffsrecht gespeichert. Nur befugte Mitarbeiter der Verifizierungsabteilung können sie einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies.
Herkunft der Mittel nachweisen
Bei grösseren Einzahlungen, hohen Auszahlungen oder Auffälligkeiten im Transaktionsmuster können wir Sie um einen Herkunftsnachweis bitten. Das ist keine Misstrauensbekundung gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Anforderung zur Vermeidung von Geldwäsche.
Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Erbschaftsdokumente oder Verkaufsnachweise etwa von Immobilien. Wichtig ist, dass die Dokumente plausibel belegen, dass die eingezahlten Beträge aus einer legalen Quelle stammen.
Transaktionen überwachen wir laufend
Einzahlungen und Auszahlungen
Jede Einzahlung und Auszahlung wird von unserem System automatisch auf Auffälligkeiten geprüft. Dazu zählen ungewöhnliche Beträge, gehäufte Transaktionen knapp unter Meldegrenzen und plötzliche Änderungen des Spielverhaltens. Manuelle Prüfungen erfolgen durch unser Compliance-Team.
Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich. Wurde mit mehreren Methoden eingezahlt, teilen wir die Auszahlung anteilig auf. Dies verhindert, dass Geld über unser Casino zwischen Zahlungswegen verschoben wird.
| Limite | Betrag |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | CHF 5 |
| Mindestauszahlung | CHF 10 |
| Tageslimite Auszahlung | CHF 5,000 |
| Monatslimite Auszahlung | CHF 20,000 |
| Bearbeitungszeit E-Wallets und Krypto | 0 bis 24 Stunden |
| Bearbeitungszeit Karten | 1 bis 3 Tage |
| Bearbeitungszeit Banküberweisung | 3 bis 5 Tage |
Was bei fehlender Verifizierung geschieht
Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit, können wir keine Auszahlungen freigeben. In schwerwiegenden Fällen sperren wir das Konto vorübergehend oder dauerhaft, insbesondere bei gefälschten Unterlagen, Widersprüchen zwischen Dokumenten und Kontoangaben oder Hinweisen auf betrügerische Aktivitäten.
Eine Sperrung ist keine Strafe, sondern ein Schutzmechanismus. Ein eingezahltes, nachweisbar rechtmässig erspieltes Guthaben wird auch nach einer Sperrung ausgezahlt, sobald die Identität geklärt ist. Wenden Sie sich bei Fragen jederzeit an unseren Support per Live-Chat rund um die Uhr oder per E-Mail an [email protected].
Dokumente bewahren wir fünf Jahre auf
Gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde bewahren wir Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bis zu fünf Jahre auf. Diese Frist beginnt mit dem Ende der Geschäftsbeziehung. Die Aufbewahrung dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden und der Abwehr betrügerischer Rückbuchungen.
Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiederbringlich. Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anfordern; wir stellen diese innerhalb der gesetzlichen Frist bereit.
Häufige Fragen zu Wyns Casino
Wie lange dauert die Verifizierung bei Wyns Casino?
In der Regel 24 bis 48 Stunden, nachdem Sie alle Dokumente vollständig hochgeladen haben. Bei unleserlichen oder unvollständigen Unterlagen verlängert sich die Frist.
Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?
Nein. Die Basisprüfung erfolgt bei der Registrierung, die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder bei bestimmten Schwellenwerten.
Warum wird meine Auszahlung auf die Einzahlungsmethode zurücküberwiesen?
Die Same-Methode-Regel ist Teil unserer AML-Richtlinie und verhindert, dass Geld zwischen Zahlungswegen verschoben wird. Sofern technisch möglich, zahlen wir immer auf die Methode aus, mit der eingezahlt wurde.
Was passiert, wenn ich keinen Herkunftsnachweis liefern kann?
Ohne plausiblen Nachweis können wir betroffene Auszahlungen nicht freigeben. Kontaktieren Sie unseren Support, gemeinsam finden wir geeignete Alternativen.
Wer kann meine Dokumente einsehen?
Ausschliesslich befugte Mitarbeiter unserer Verifizierungsabteilung, mit protokolliertem Zugriff. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Meldepflicht.